基金凈值是挑選基金的一個(gè)重要指標(biāo)，基金凈值分為累計(jì)凈值和單位凈值。那么，什么是基金單位資產(chǎn)凈值？基金單位凈值與累計(jì)凈值的區(qū)別？希財(cái)君為大家準(zhǔn)備了相關(guān)內(nèi)容，以供參考。

什么是基金單位資產(chǎn)凈值？

基金單位凈值指的是每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值，是基金當(dāng)天的價(jià)格。

(資料圖片)

單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金單位總數(shù)。

總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括基金經(jīng)理負(fù)責(zé)的該基金投資的外匯、股票、債券、銀行存款、大宗商品等等，總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。

對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，基金公司一般會(huì)在每天收市后晚上七點(diǎn)到九點(diǎn)公布該基金的單位凈值。對(duì)于封閉式基金，一般會(huì)每周公布一次基金單位凈值。

基金單位凈值與累計(jì)凈值的區(qū)別？

基金的累計(jì)凈值是基金最新凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了該基金從成立以來(lái)所取得的累計(jì)收益，比較直觀地反映基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)。

累計(jì)單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計(jì)單位派息金額。

單位凈值反映的是基金當(dāng)天的價(jià)格情況，短期投資者可以根據(jù)它預(yù)測(cè)近期的走勢(shì)，而累計(jì)凈值是基金成立以來(lái)的長(zhǎng)期表現(xiàn)，長(zhǎng)期投資者可以把它作為一個(gè)重要的參考依據(jù)，來(lái)預(yù)測(cè)基金的走勢(shì)。

注意：基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來(lái)的成長(zhǎng)性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。

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