來源 | 中國青年報

8月18日，國家金融監(jiān)督管理總局一口氣披露三份銀行大額罰單。其中，對農(nóng)業(yè)銀行沒收違法所得并處罰款合計4420萬元；對民生銀行罰款合計4780萬元；對廣發(fā)銀行罰款合計2340萬元。

(相關資料圖)

農(nóng)戶貸款流入房地產(chǎn)企業(yè) 農(nóng)行被罰沒超4420萬

行政處罰信息公開表顯示，農(nóng)業(yè)銀行存在19項主要違法違規(guī)事實：一、農(nóng)戶貸款發(fā)放后流入房地產(chǎn)企業(yè)；二、農(nóng)村個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款貸后管理不到位；三、農(nóng)戶小額貸款發(fā)放后轉為定期存款；四、違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資；五、違規(guī)發(fā)放流動資金貸款；六、裝修貸款發(fā)放不審慎；七、商業(yè)用房貸款發(fā)放不審慎；八、違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款；九、貸款風險分類不準確導致不良率失實；十、違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款；十一、對不具備法人資格的分支公司客戶單獨辦理授信；十二、集團客戶統(tǒng)一授信管理不到位；十三、貸款回流用于歸還本行貸款；十四、貸款回流用于繳納銀承保證金；十五、貸款回流用于轉存定期存款；十六、貼現(xiàn)資金回流出票人；十七、信貸資金流入證券賬戶；十八、貸后管理不盡責導致信貸資金實質被關聯(lián)企業(yè)占用；十九、扶貧小額信貸“戶貸企用”。

國家金融監(jiān)督管理總局對農(nóng)行沒收違法所得并處罰款合計4420.184584萬元。其中，對總行罰款1760.092292萬元，沒收違法所得60.092292萬元，對分支機構罰款2600萬元。

違規(guī)利用委托債權投資向企業(yè)融資 民生銀行被罰4780萬元

行政處罰信息公開表顯示，民生銀行存在19項主要違法違規(guī)事實，包括：一、規(guī)避委托貸款監(jiān)管，違規(guī)利用委托債權投資業(yè)務向企業(yè)融資；二、違規(guī)貸款未整改收回情況下繼續(xù)違規(guī)發(fā)放貸款；三、對政府平臺公司融資行為監(jiān)控不力，導致政府債務增加；四、股權質押管理問題未整改；五、審計人員配備不足問題未整改；六、對相關案件未按照有關規(guī)定處置；七、未按監(jiān)管要求將福費廷業(yè)務納入表內(nèi)核算；八、代銷池業(yè)務模式整改不到位；九、違規(guī)開展綜合財富管理代銷業(yè)務整改不到位；十、個別貸款風險分類結果仍存在偏離，整改不到位；十一、發(fā)放違反國家宏觀調控政策貸款仍未整改收回；十二、部分正常資產(chǎn)轉讓問題整改不到位；十三、部分不良資產(chǎn)轉讓問題整改不到位或未整改；十四、對部分違規(guī)問題未進行責任追究或追究不到位。

國家金融監(jiān)督管理總局對民生銀行罰款合計4780萬元。其中，總行4430萬元，分支機構350萬元。

此外，時任中國民生銀行股份有限公司董事會秘書白某因對民生銀行股權質押管理問題未整改負有責任，被警告。

違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款 廣發(fā)銀行被罰2340萬元

行政處罰信息公開表顯示，廣發(fā)銀行股存在14項主要違法違規(guī)事實，包括：一、小微企業(yè)劃型不準確；二、違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款；三、違規(guī)發(fā)放流動資金貸款；四、違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款；五、違規(guī)向企業(yè)發(fā)放貸款用于土地儲備項目；六、未經(jīng)任職資格核準履行高級管理人員職責；七、未對集團客戶統(tǒng)一授信；八、信貸資產(chǎn)質量反映不真實；九、信貸資金違規(guī)流入證券賬戶；十、貸款資金違規(guī)回流借款人；十一、未嚴格落實受托支付；十二、虛增存貸款規(guī)模；十三、信用卡透支資金流入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)；十四、并購貸款管理不規(guī)范。

國家金融監(jiān)督管理總局對廣發(fā)銀行罰款合計2340萬元。其中，總行550萬元，分支機構1790萬元。

關鍵詞：