淮安市清江浦區(qū)人民法院

通報(bào)四起非法集資典型案例

一、投資理財(cái)方式非法吸收公眾存款案

【資料圖】

【案情】2016年底至2018年年底，被告人劉某某未經(jīng)有關(guān)部門依法許可，在淮安市健康西路原市政府院內(nèi)設(shè)立“報(bào)單中心”，通過召開宣講會(huì)、推介會(huì)以及口口相傳等方式，公開宣傳MS福袋理財(cái)項(xiàng)目可以智能炒外匯，并承諾投資MS福袋理財(cái)每月可獲得高額收益，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。案發(fā)后，經(jīng)審計(jì)，被告人劉某某非法吸收資金的對(duì)象涉及61人，吸收金額共計(jì)人民幣800余萬元，造成投資人實(shí)際損失共計(jì)人民幣700余萬元。案發(fā)后被告人劉某某向公安機(jī)關(guān)退贓2萬元。

【裁判】淮安市清江浦區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪依法判處被告人劉某某有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣六萬元。

二、購買產(chǎn)品方式非法吸收公眾存款案

【案情】2020年6月，被告人陳某某在淮安市清江浦區(qū)以經(jīng)營源丁農(nóng)場(chǎng)店為名，在未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，通過簽到獲取積分可兌換小禮品、口口相傳等方式，向老年人為主體的社會(huì)公眾宣傳購買源丁農(nóng)場(chǎng)金卡、旅游、保健品等產(chǎn)品，承諾以廣告宣傳費(fèi)等名義連本帶息分期返還的模式公開吸收資金。2021年4月，被告人陳某某在淮陰區(qū)又開設(shè)源丁農(nóng)場(chǎng)二店，仍采用上述模式非法吸收公眾存款。從2020年6月至2022年上半年，被告人陳某某以源丁農(nóng)場(chǎng)為平臺(tái)，直接或間接發(fā)展投資參與人228人，吸收投資款共計(jì)人民幣800余萬元。至案發(fā)時(shí)，造成投資參與人實(shí)際損失人民幣400余萬元。

【裁判】淮安市清江浦區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪依法判處被告人陳某某犯有期徒刑四年，并處罰金人民幣十萬元。

三、設(shè)立公司以平臺(tái)投資方式非法吸收公眾存款案

【案情】2013年6月至2020年4月，孫某某（另案處理）等人通過銀谷財(cái)富（北京）投資管理有限公司等系列公司，在未經(jīng)法定金融主管部門批準(zhǔn)的情況下，以媒體投放、發(fā)廣告等方式進(jìn)行宣傳推廣，通過線下門店招攬投資人，以高額收益為誘餌，公開向社會(huì)不特定公眾吸收資金，從中非法獲利。2015年3月至2018年4月30日期間，該平臺(tái)線下門店銀谷淮安分公司負(fù)責(zé)人被告人張某甲，在明知公司未取得經(jīng)營銀行金融業(yè)務(wù)許可的情況下，組織團(tuán)隊(duì)向社會(huì)公眾宣傳、介紹公司理財(cái)產(chǎn)品、推廣“銀谷在線”APP軟件，向社會(huì)不特定公眾吸收資金。截止案發(fā)，該團(tuán)隊(duì)累計(jì)向1200余人吸收資金1億余元，造成投資人損失7000余萬元。被告人張某甲非法獲利49萬余元。

2018年7、8月開始，陳某某（另案處理）等人通過北京首成聯(lián)合興業(yè)互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)有限公司等系列公司，在未經(jīng)法定金融主管部門批準(zhǔn)的情況下，運(yùn)營首成資本平臺(tái)。該平臺(tái)通過線下開設(shè)門店、線上網(wǎng)絡(luò)推廣等方式，以高額收益為誘餌，公開向社會(huì)不特定公眾吸收資金，從中非法獲利。2018年10月至2020年5月期間，該平臺(tái)線下門店首成淮安分公司負(fù)責(zé)人被告人張某甲，與其公司的城市經(jīng)理、分公司負(fù)責(zé)人被告人張某乙、成某某，在明知公司未取得經(jīng)營銀行金融業(yè)務(wù)許可的情況下，向社會(huì)不特定公眾吸收資金。截止案發(fā)，該團(tuán)隊(duì)累計(jì)向淮安市區(qū)500余人吸收資金6500余萬元，造成投資人損失6300余萬元。被告人張某甲非法獲利61萬余元。被告人張某乙參與吸收資金4000余萬元，造成損失3900余萬元，非法獲利42萬余元。被告人成某某參與吸收資金2400余萬元，造成損失2300余萬元，非法獲利21萬余元。被告人張某甲通過上述兩個(gè)平臺(tái)，吸收資金共計(jì)1億8千余萬元，造成投資人損失1億3千余萬元，從中非法獲利共計(jì)110余萬元。

【裁判】淮安市清江浦區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪依法判處被告人張某甲有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣十五萬元，被告人張某乙有期徒刑二年三個(gè)月，并處罰金人民幣八萬元，被告人成某某有期徒刑二年，并處罰金人民幣五萬元。

四、虛構(gòu)實(shí)力、項(xiàng)目方式集資詐騙案

【案情】2017年12月至2018年7月期間，被告人駱某甲以華瑪公司控股的“積匯通”商城平臺(tái)為依托，夸大個(gè)人經(jīng)濟(jì)實(shí)力，謊稱公司有暴利的投資項(xiàng)目和前景，許諾給予高額的回報(bào)等，向被害人徐某某、駱某乙、陳某甲等人進(jìn)行宣傳，并默許徐某某、駱某乙等人向其他不特定的人進(jìn)行宣傳、集資。上述期間，被告人駱某甲在沒有進(jìn)行任何投資的情況下，陸續(xù)吸收被害人陳某甲、等15人成為“積匯通”平臺(tái)會(huì)員，以投資名義大量吸收上述人員資金共計(jì)1500萬余元，實(shí)際造成被害人損失共計(jì)800余萬元無法挽回。期間，被告人駱某甲抽逃資金共計(jì)690余萬元，用于個(gè)人消費(fèi)、揮霍。

【裁判】淮安市清江浦區(qū)人民法院以集資詐騙罪依法判處被告人駱某甲有期徒刑十一年，并處罰金人民幣二十萬元。

非法集資犯罪常見套路及提醒

通常來講，非法集資活動(dòng)的開始，不會(huì)讓我們察覺異樣，甚至還會(huì)讓我們“小賺一筆”，他們?nèi)绾螐奈覀兛诖铩疤湾X”呢？

第一步：畫餅。非法集資人會(huì)編織一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的項(xiàng)目。以“新技術(shù)”“新政策”“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預(yù)期報(bào)酬豐厚的藍(lán)圖，把集資參與人的胃口吊起來，讓其產(chǎn)生不容錯(cuò)過、機(jī)不可失的錯(cuò)覺。

第二步：造勢(shì)。利用一切資源把聲勢(shì)做大。非法集資人通常會(huì)舉辦各種造勢(shì)活動(dòng)，比如產(chǎn)品推介會(huì)、現(xiàn)場(chǎng)觀摩會(huì)、體驗(yàn)日活動(dòng)、講座等；組織集體旅游、考察等，贈(zèng)送米面油、話費(fèi)等小禮品；大量展示各種或真或假的技術(shù)認(rèn)證、獲獎(jiǎng)證書、政府批文等。

第三步：吸金。想方設(shè)法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點(diǎn)、分紅、給參與人初嘗甜頭，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入，而且比放在自己口袋里還安全，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動(dòng)員親友加入，集資金額越滾越大。

第四步：跑路。非法集資人往往會(huì)在吸金一段時(shí)間后便會(huì)跑路，也有一些因?yàn)榻?jīng)營不善致使資金斷裂的情況，而最終集資參與人都會(huì)遭受重大經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。

清江浦區(qū)人民法院提醒廣大市民：

首先，不要輕信虛假宣傳。不要相信所謂的“收益豐厚、條件誘人、機(jī)會(huì)難得、名額有限”或是“先返息”之類的誘餌，尤其注意不可盲目隨大流投資。

其次，投資前多征求親友意見。遇到相關(guān)投資、集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，多征求家人和朋友的意見，不盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑而盲目投資。

最后，一定要選擇正規(guī)投資渠道。“非法集資是違法犯罪行為，不受法律保護(hù)，參與非法集資就意味著責(zé)任自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)?！鼻褰址ㄔ狐h組成員、審委會(huì)委員江興安介紹說，如果有投資需求，務(wù)必要選擇正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品。同時(shí)，多關(guān)注政府部門、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，遇到涉嫌非法集資的行為要及時(shí)舉報(bào)投訴。