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7月24日下午13時(shí)30分，客戶艾女士前往民生銀行咸陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)部辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)賬金額4500元，期間艾女士一直使用微信與他人聊天，經(jīng)詢問(wèn)客戶表示自己通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)申請(qǐng)貸款3萬(wàn)元，放款機(jī)構(gòu)“中國(guó)民生銀行小額貸款銀行”，在網(wǎng)上簽署貸款協(xié)議后，對(duì)方以該筆貸款需要資金驗(yàn)證為由，要求客戶轉(zhuǎn)款4500元，客戶已在家中按對(duì)方要求轉(zhuǎn)賬4500元并且顯示已轉(zhuǎn)賬成功，但對(duì)方稱未收到該筆轉(zhuǎn)賬，并主動(dòng)添加客戶微信且發(fā)送截圖表示因客戶轉(zhuǎn)賬時(shí)操作失誤導(dǎo)致該筆資金被凍結(jié)，需要按指引再次轉(zhuǎn)款4500元，后臺(tái)可幫其解凍該筆資金并將貸款資金3萬(wàn)元一并返還，客戶為了獲得貸款資金，準(zhǔn)備按照對(duì)方要求再次匯款。

根據(jù)客戶描述，民生銀行咸陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員懷疑客戶遭遇虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙，經(jīng)辦人員對(duì)客戶進(jìn)行安撫后立即撥通西蘭路派出所電話，將客戶情況進(jìn)行告知，10分鐘后，派出所民警趕到，通過(guò)查看聊天記錄及客戶描述后綜合分析判斷，告知艾女士確實(shí)遭遇電信詐騙，民警對(duì)艾女士進(jìn)行了反電詐宣傳教育，現(xiàn)場(chǎng)刪除了貸款平臺(tái)鏈接，民生銀行咸陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)部工作人員向客戶發(fā)放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳手冊(cè)并建議如有貸款需求建議通過(guò)正規(guī)渠道辦理。最終通過(guò)警銀合力共同勸導(dǎo)，說(shuō)服了客戶不再轉(zhuǎn)賬，堵截了一起電信詐騙轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，民生銀行咸陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)部認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度得到了反詐民警及客戶的一致認(rèn)可。近年來(lái)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件頻發(fā)，民生銀行咸陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)部始終積極落實(shí)總分行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控政策。此次案件堵截，咸陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)部員工業(yè)務(wù)敏感性高、可疑交易識(shí)別能力強(qiáng)，反應(yīng)迅速、處置有效，成功避免了受騙群眾的資金損失。民生銀行咸陽(yáng)分行將不斷提升賬戶服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理水平，認(rèn)真踐行“警銀聯(lián)動(dòng)”，守護(hù)好人民群眾的“錢(qián)袋子”。