編者按

2023年全民反詐在行動(dòng)！近年來(lái)，在省委省政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，公安、通信、金融等部門齊心協(xié)力，我省打擊防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作取得長(zhǎng)足進(jìn)步，全社會(huì)反詐格局持續(xù)成形。法治頻道推出《反詐進(jìn)行時(shí)》系列報(bào)道，科普反詐知識(shí)，曝光詐騙類型和詐騙套路，提高全民反詐防騙能力，共筑全民反詐“防火墻”。

【資料圖】

今年8月23日13時(shí)左右，一男子到貴州銀行碧江支行要求開(kāi)立銀行卡。柜員查詢發(fā)現(xiàn)，該男子上了他行涉案人員灰名單、懲戒對(duì)象名單。鑒于此，柜員拒絕為男子開(kāi)戶，男子灰溜溜地離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。

這是貴州銀行強(qiáng)化涉案賬戶治理的一個(gè)縮影。當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)嚴(yán)峻復(fù)雜，已經(jīng)成為侵害人民群眾利益最為突出的犯罪，部分銀行賬戶成為不法分子非法轉(zhuǎn)移資金的重要渠道。為加強(qiáng)涉案賬戶治理，切實(shí)維護(hù)廣大客戶資金安全，貴州銀行強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)、優(yōu)化監(jiān)測(cè)模型、精準(zhǔn)識(shí)別管控、加大宣傳力度、全面狠抓落實(shí)，今年以來(lái)，該行新增涉案賬戶數(shù)量較去年大幅下降50%，涉案賬戶防控工作取得顯著成效。

按照相關(guān)部門的要求，貴州銀行逐戶開(kāi)展涉案賬戶核查和涉案人名下其他賬戶的延伸排查工作，對(duì)可疑賬戶采取相應(yīng)管控措施，并上報(bào)當(dāng)?shù)胤丛p中心。

貴州銀行嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)要求，及時(shí)管控電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案賬戶，并對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受懲戒人員實(shí)施五年內(nèi)禁止新開(kāi)戶和暫停非柜面渠道的懲戒措施。

貴州銀行健全了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金查處機(jī)制，要求各機(jī)構(gòu)/部門按照“最快時(shí)間、最短流程”的原則實(shí)施止付操作。確保了涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金轉(zhuǎn)入我行賬戶后能及時(shí)止付、查詢或凍結(jié)。

貴州銀行研發(fā)優(yōu)化了監(jiān)測(cè)模型，持續(xù)對(duì)存量賬戶開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)篩查出的可疑個(gè)人賬戶實(shí)施管控，可疑對(duì)公賬戶風(fēng)險(xiǎn)由各開(kāi)戶機(jī)構(gòu)核查清楚。

電詐是可防性犯罪，事后打擊不如事先防范。貴州銀行強(qiáng)化預(yù)警勸阻，有效精準(zhǔn)發(fā)現(xiàn)潛在受害群眾。以反欺詐應(yīng)用系統(tǒng)為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)對(duì)實(shí)時(shí)交易事前、事中、事后風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警和處置，形成了欺詐風(fēng)險(xiǎn)防控閉環(huán)管理。今年以來(lái)，該行反欺詐系統(tǒng)累計(jì)預(yù)警各類可疑風(fēng)險(xiǎn)交易請(qǐng)求500余萬(wàn)筆，涉及金額16余億元。

同時(shí)，建立外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)“機(jī)防+人防”雙防模式，強(qiáng)化銀警聯(lián)動(dòng)打擊犯罪。開(kāi)戶監(jiān)測(cè)模型可自動(dòng)識(shí)別開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)并實(shí)時(shí)預(yù)警，柜面經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)可疑開(kāi)戶人員，納入外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件庫(kù)下發(fā)至全行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，實(shí)現(xiàn)“一點(diǎn)錄入、全行防控”。

截至2023年8月25日，貴州銀行柜面成功堵截可疑個(gè)人開(kāi)戶事件262起，對(duì)公可疑開(kāi)戶事件20起；配合公安機(jī)關(guān)抓獲涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人員38人，協(xié)助客戶防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件共計(jì)30起，避免客戶資金損失133.36萬(wàn)元。

又訊：

8月25日，在貴州省金融系統(tǒng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)競(jìng)賽暨《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》法宣競(jìng)賽上，貴州銀行組織拍攝的反詐視頻《“詐”暖還寒 “罪”難將息》榮獲由中國(guó)人民銀行貴州省分行、貴州省公安廳聯(lián)合組織的“貴州省金融系統(tǒng)反詐宣傳短視頻創(chuàng)作競(jìng)賽”一等獎(jiǎng)。

《“詐”暖還寒 “罪”難將息》反詐視頻以涉嫌電詐犯罪分子供述犯罪經(jīng)過(guò)為故事背景，用群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的方式將犯罪分子作案時(shí)的犯罪方式、詐騙手法等進(jìn)行情景再現(xiàn)，并將《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》以及銀行對(duì)客戶盡職調(diào)查、可疑交易檢測(cè)、涉詐資金止付、嚴(yán)禁非法買賣銀行卡、個(gè)人信息保護(hù)等內(nèi)容貫穿始終，在詼諧幽默又不失嚴(yán)肅的氛圍中普及了反詐知識(shí)，令人警醒和深思。

視頻來(lái)源 貴州銀行

貴州日?qǐng)?bào)天眼新聞?dòng)浾?熊瑛

編輯 文丹

二審 程星

三審 歐陽(yáng)海南